市場經(jīng)營戶怎樣防止外貿(mào)詐騙

    迪拜危機爆發(fā)后，對于義烏小商品市場近6萬個經(jīng)營戶來說，第一反應(yīng)就是接中東客商的訂單得小心了。全球金融危機爆發(fā)以來，義烏的外貿(mào)詐騙案件明顯增加，其中僅義烏市公安局受理的外貿(mào)詐騙案件涉案金額就達(dá)上億元，案件規(guī)模、涉案金額與前幾年相比呈不斷上升趨勢。
    記者從義烏市有關(guān)部門了解到，為保障市場經(jīng)營戶利益，該市相關(guān)部門聯(lián)合開展了整頓市場外貿(mào)秩序的行動。義烏市工商局中國小商品城分局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，一年來該分局共立案查處各類經(jīng)濟違法案件251件、大要案158件，其中移送公安部門處理1件，移送人民銀行處理3件，罰沒款達(dá)410.95萬元，與上年相比案件數(shù)下降20%，大案數(shù)下降8.2%，罰沒款下降14%。
    給經(jīng)營戶發(fā)放規(guī)范合同文本
    “我們一般都用這種訂貨單簽合同�！痹诹x烏市場上，一經(jīng)營戶拿出一份商品銷售信譽卡說。記者發(fā)現(xiàn)，這張單子上，規(guī)定了商品的品種、規(guī)格、數(shù)量等事項的一張表格占據(jù)了整張單子的2/3面積�！捌鋵崳�這種單子對經(jīng)營戶是不利的，里面的規(guī)定大多是針對經(jīng)營戶的義務(wù)設(shè)置的，而對客戶的義務(wù)提得很少�！绷x烏市工商局中國小商品城分局工作人員說。有的外商則干脆拿著自己印制的合同來下單，里面有很多條款對經(jīng)營戶不利，一旦出現(xiàn)糾紛，經(jīng)營戶往往處于不利位置。
    正是由于外貿(mào)風(fēng)險高發(fā)，去年以來，為增強義烏市場經(jīng)營戶在對外貿(mào)易過程中的自我保護意識，提高規(guī)避風(fēng)險能力，義烏市工商局中國小商品城分局通過發(fā)放定制格式文本的形式，加大對經(jīng)營戶的行政指導(dǎo)力度。據(jù)統(tǒng)計，該分局共向義烏市場經(jīng)營戶發(fā)放中英文對照的雙語買賣合同格式文本近1700萬份，越來越多的經(jīng)營戶使用該格式文本做生意，也嘗到了規(guī)范化合同帶來的甜頭。
    在這份《中國小商品城商品買賣合同》格式文本中，主要事項包括買賣雙方身份認(rèn)定、交易協(xié)商的標(biāo)的、金額、交貨時間和地點與方式、商品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、商品驗收、包裝要求、定金交付、結(jié)算方式、違約責(zé)任、爭議解決等內(nèi)容。“我們要求經(jīng)營戶盡量使用這種規(guī)范文本，以便出現(xiàn)糾紛時好依照合同辦事”。
    在采訪中，一些經(jīng)營戶對規(guī)范合同文本提出了修改建議。義烏市工商局表示，將根據(jù)實際情況加以修改。同時，針對大額貨款欠款可能出現(xiàn)的問題，經(jīng)營戶要求留下外商護照復(fù)印件、公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，一旦出現(xiàn)經(jīng)濟糾紛案件可及時報案，便于公安部門在第一時間控制對方。
    信用保險為經(jīng)營戶系上安全帶
    記者從中國信保義烏營銷服務(wù)部了解到，截至目前，該服務(wù)部累計承保貿(mào)易額1.27億元人民幣，收到市場經(jīng)營戶和外貿(mào)企業(yè)買家破產(chǎn)或拖欠貨款等通報案件147件，累計金額2033萬元人民幣，其中多數(shù)案件已通過中國信保義烏營銷服務(wù)部介入后成功收回款項而撤銷，但實際支付賠款仍達(dá)257萬元人民幣。
    規(guī)范市場外貿(mào)出口秩序是義烏市推進(jìn)國際化的一項重要工作。為此，義烏市專門成立了規(guī)范外貿(mào)出口秩序領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，開展外貿(mào)經(jīng)營主體普查；還在全國率先引進(jìn)特有的信用保險機制———義烏中國小商品城貿(mào)易信用保險，對市場經(jīng)營戶提供收款保障。利用信用保險平臺，一方面為市場經(jīng)營戶提供更多的買方信息，防范風(fēng)險，擴大出口；另一方面對不法買方實行公告“黑名單”制度，起到震懾作用，還可避免經(jīng)營戶再次上當(dāng)受騙。
    10月份，中國信保義烏營銷服務(wù)部共接到28位經(jīng)營戶對同一家外貿(mào)公司的咨詢，累計貨款300萬人民幣。服務(wù)部通過向經(jīng)營戶及時提供該公司相關(guān)信息并給出實質(zhì)性的建議，幫經(jīng)營戶控制了貿(mào)易風(fēng)險，同時給相關(guān)部門偵破案件爭取到了時間。
    中國信保義烏營銷服務(wù)部提醒經(jīng)營戶，在交易過程中要時刻警惕貿(mào)易風(fēng)險，特別是年關(guān)將至，更是詐騙案件高發(fā)期。市場經(jīng)營戶和企業(yè)可利用中國信保義烏營銷服務(wù)部核實買家的真實情況，過濾掉一些存在風(fēng)險隱患的買家；當(dāng)了解買家的基本情況后，還可利用信用保險來保障貨款安全。
    賒賬經(jīng)營是外貿(mào)詐騙的溫床
    隨著義烏國際商貿(mào)城知名度不斷提高，進(jìn)駐義烏的外貿(mào)公司、代理商越來越多。近年來，大量外貿(mào)生意出現(xiàn)問題，造成貨款拖欠甚至血本無歸，給經(jīng)營戶帶來巨大損失。
    記者從義烏市工商局了解到，形成外貿(mào)詐騙有幾種原因：l.有大批外貿(mào)公司未經(jīng)義烏市工商部門登記，僅在義烏租幾間房子、倉庫，擺幾張桌子，雇幾名采購員，就從事外貿(mào)采購代理，虛張聲勢騙取貨物；2.部分外貿(mào)公司收了外商客戶的定金甚至全部貨款，改為“其他項目投資”而拖欠義烏經(jīng)營戶的貨款，一旦投資失敗或者資金周轉(zhuǎn)失靈就逃之夭夭，將損失轉(zhuǎn)嫁于經(jīng)營戶；3.有些外商直接在義烏采購了一段時間，贏得經(jīng)營戶信任，拖欠了經(jīng)營戶大批貨款后采取更換公司地址、采購員以及負(fù)責(zé)人的手法，騙取貨款。
    義烏市工商局中國小商品城分局副局長駱斌告訴記者，該分局接到的合同爭議糾紛每年就有1000件以上，還不包括很多私下解決的糾紛，其中涉外合同糾紛占1/3以上。
    國際貿(mào)易很大程度上支撐著義烏市場快速成長，然而，伴隨著利潤而來的也有各種無法預(yù)料的市場風(fēng)險�？梢哉f，市場游戲規(guī)則有待完善以及過于單一的競爭模式，造成了義烏市場內(nèi)無法斷絕的“賒賬經(jīng)營”以及“拖欠貨款”等問題，因此，對風(fēng)險的控制已成為義烏每個市場參與者都應(yīng)該認(rèn)真考慮的問題。

點擊次數(shù):692